بعد ذروة عدة مئات في المائة من قيمة العملات الرقمية في نهاية عام 2017 . اشتدت سرعة انتشار هذا مفهوم الاحتيال بالعملات الرقمية بين الناس ووصلت إلى نقطة لم يعد بإمكان الحكومات تجاهلها. عادة ، يكون الموقف الأول للحكومات هو فرض حظر ، ولكن إلى متى سيستمر حاجز الحظر ضد العملة الرقمية؟ وإلى أن يتم إقرار قانون شامل وتطبيقه ، ما هي المخاطر الكامنة في رؤوس الأموال الشعبية؟

لهذا الغرض ، في هذه المقالة ، نعتزم تقديم بعض حالات الاحتيال بالعملات الرقمية.

كيف يحدث الاحتيال في الدفع؟

يستخدم المحتالون أساليب أكثر إبداعًا كل يوم. هذا يعني أن اليقظة المستمرة ضرورية لحماية العملات الرقمية.

منصات الأشباح هي منصات تزيف التبادلات الأصيلة. تعمل المنصات المزيفة أيضًا على إنشاء مستخدمين مزيفين حتى يتمكنوا من جعل نظامهم الأساسي يبدو حقيقيًا. للوهلة الأولى ، تبدو عناوين الاستنساخ أو العناوين المحاكاة متطابقة مع العنوان الذي عادة ما ترسل أموالك إليه. في الواقع ، هناك العديد من الفرص في عالم العملات الرقمية . ويمكن القول إن الاحتيال عمل كبير.

على الرغم من أن عمليات الطرح الأولي للعملات المزيفة ليست شائعة كما كانت من قبل (تم التخلي عن عملية الاحتيال هذه قبل بضع سنوات) ، إلا أن عمليات احتيال الخروج لا تزال موجودة. في هذا النوع من الاحتيال ، يتم جذب العملة الرقمية كرأس مال لنشاط تجاري يبدو واعدًا للغاية وذو أرباح وعائدات عالية . ولكن بعد جذب رأس المال ، تختفي الشركة المعنية دون أي أثر. ومع ذلك ، فإن علامات الاحتيال في هذه المشاريع واضحة: تم نسخ الورقة البيضاء الخاصة بهم من الورقة البيضاء لمشاريع أخرى ، ونصف فريقهم غير معروف ، وتظل أسئلة المستثمرين بلا إجابة.

مطلوب مستوى أعلى من التدقيق ، حيث يكاد يكون من المستحيل التحقق من هوية ومصداقية هؤلاء الأشخاص في عالم العملات الرقمية. كل هذه الأمور تؤثر على ثقة العملاء وقبول العملات الرقمية بشكل عام. ما عليك سوى إلقاء نظرة على تقرير تطبيق Blockchain لعام 2019 الخاص بالمؤسسة حول التعاون بين المحفظة.

ما هي أكثر طرق الاحتيال بالعملات الرقمية شيوعًا ؟

التبادلات والشركات والمحافظ والأشخاص الذين لا يكشفون عن هويتهم الحقيقية.

على سبيل المثال ، قد يكون هناك تبادل عملة مشفرة يبدو أنه يقدم أسعارًا مذهلة ورسومًا منخفضة للغاية. ولكن بمجرد قيامك بالإيداع . يصبح من المستحيل تقريبًا سحب رأس المال. هناك خطر آخر يتمثل في الوثوق بأصولك في نظام أساسي لا يحتوي على إجراءات أمنية مناسبة. في عام 2014 ، ضاع مبلغ كبير جدًا من 850.000 عملة بيتكوين في هذا التبادل ولا يزال الخاسرون يحاولون الحصول على أموالهم. تعتبر العناية الواجبة ضرورية وحتى المراجعات الإيجابية على منتديات العملة المشفرة والشبكات الاجتماعية ليست كافية للتحقق من النظام الأساسي المعني.

مخططات بونزي كارثية بشكل خاص لأن عدد الضحايا يمكن أن ينمو بشكل كبير. عادة ما يتم الضغط على المستثمرين في عمليات الاحتيال هذه لتجنيد المزيد من الأشخاص لزيادة أرباحهم. في الواقع ، قد يحقق هؤلاء المستثمرون بعض الأرباح في وقت مبكر ، مما يدفع أولئك الذين تعرضوا للخداع إلى الاعتقاد التام بأنهم يفقدون فرصة عمل حقيقية. عادة ما تنهار مخططات بونزي عندما لا يدخل المستثمرون الجدد المشروع.

محافظ العملات الرقمية المزيفة هي طريقة أخرى. تم بالفعل اكتشاف التطبيقات التي تقدم نفسها على أنها المحافظ الرسمية لـ NEO و Tether و Metamask في متجر تطبيقات Google Play. ويبدو أنه تم تنزيل هذه التطبيقات وتثبيتها مئات المرات. غالبًا ما تطلب هذه البرامج المفتاح الخاص وكلمة المرور لمحافظ المستخدمين. هذه معلومات شخصية حساسة ومهمة للغاية يستخدمها مجرمو الإنترنت لسرقة أموال المستخدمين. تعمل البرامج الضارة الأخرى عن طريق انتحال هوية العلامة التجارية للمحافظ الأصلية مثل Trezor.

هل من الممكن تتبع معاملات العملات الرقمية؟

بمجرد إرسال الدفعة ، يمكن تتبع المعاملات والتحقق منها من خلال blockchain.

على سبيل المثال ، من خلال شبكة مثل Bitcoin ، يمكنك البحث عن معرّفات المعاملات للتحقق من تقدم الدفع. تتضمن التفاصيل المقدمة إجمالي الرسوم المدفوعة لعمال المناجم وعدد التأكيدات المستلمة للمعاملة المطلوبة. في حالة Bitcoin . هناك ستة تأكيدات مطلوبة قبل أن تصل العملة الرقمية إلى وجهتها بأمان.

تمتلك العديد من العملات الرقمية المهمة الأخرى مثل Ethereum و Litecoin سلاسل الكتل الخاصة بها والتي يمكن استخدامها لتأكيد المعاملات. يتم أيضًا التحقق من المدفوعات التي تتضمن رموز ERC-20 ، والتي تعد نوعًا شائعًا من العملات الرقمية ، من خلال Ethereum blockchain.

تهتم الحكومات العالمية أيضًا حاليًا بمتابعة العملات الرقمية. كما أفاد كوينتيليغراف في أغسطس ، فإن 15 سلطة قضائية حول العالم ، بما في ذلك دول مجموعة السبع ، ترغب في جمع وتوزيع البيانات الشخصية للأشخاص الذين يجرون مثل هذه المعاملات. هدفهم هو منع استخدام العملات الرقمية في أنشطة غير قانونية ، مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن المتوقع أن يتم الكشف عن المزيد من الإجراءات التفصيلية في هذا المجال في عام 2020.

 

 

 

 

 

كيف تمنع الاحتيال بالعملات الرقمية ؟

يمكن أن يكون تقديم إجراءات تحقق أفضل حلاً لحماية العملاء.

غالبًا ما يُنظر إلى Amazon و eBay على أنهما مثالان جيدان لكيفية عمل المعاملات في النظام الاقتصادي الأكبر. غالبًا ما تقدم هذه المواقع مراجعات غير متحيزة بناءً على النشاط السابق للمشترين والبائعين ، مما يعني أنه من السهل على المستهلكين العثور على أشخاص جديرين بالثقة. إذا لم تتم المعاملة وفقًا للخطة ، يتم اتخاذ تدابير لحماية كلا طرفي الصفقة.

يوجد في السوق العديد من المتداولين الذين يطلق عليهم Kuverit الذين يحاولون تنفيذ مثل هذه الطريقة على العملات المشفرة والعملات التقليدية على حد سواء. تدعي الشركة أنها تبني أول منصة في العالم من نظير إلى نظير مصممة لحماية العملاء من الخسائر المالية من المعاملات الاحتيالية ، مما يعني أن هؤلاء المستخدمين يمكنهم استرداد أموالهم. من خلال البنية التحتية لهذه المنصة ، سيتمكن المستخدمون من التحقق من مصداقية الشخص الذي يريدون التعامل معه ورؤية درجاته محسوبة على أساس التحقق من الهوية.

يمكن تأمين المعاملات التي تصل إلى 5000 دولار أمريكي باستخدام ضامن يدفع رسومًا لضمان حصول كلا الطرفين على أموالهما. تتم حماية المعاملات الأكبر من هذه القيمة من خلال “تجمع التعاون”. التجميع التعاوني هو المكان الذي تنتشر فيه المخاطر بين ضامنين متعددين. هذه الميزة أكثر ملاءمة للشركات والأشخاص الذين يقومون بمعاملات أكبر. إذا حدث خطأ ما ، يتم توفير المستندات الداعمة للناخبين والمراجعين الذين يراجعون المعاملة ويحلون أي مشاكل أو تناقضات. توفر فكرة مجمعات الحماية أيضًا درعًا ماليًا للأحداث التي لا يمكن ضمانها.

فيما يتعلق بتريليونات الدولارات التي تُفقد كل عام في عمليات الاحتيال ، تنص Coverit على أن هدفها هو تقليل قلق العملاء ، والمساعدة في بناء الثقة في المجتمع ، وتقليل التوتر وعدم اليقين والخوف الذي تحاول صناعة العملات الرقمية القضاء عليه. هو اعتماد واسع النطاق للعملات الرقمية.